جمعت هلا، الشركة المتخصصة في مجال التكنولوجيا المالية في المملكة العربية السعودية والمزود للخدمات المالية المدمجة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر، 157 مليون دولار في جولة استثمارية من الفئة B – وهي رسميًا واحدة من أكبر جولات تمويل التكنولوجيا المالية من الفئة B في الشرق الأوسط.
المستثمرون
يقود جولة التمويل صندوق رايز، وهو استراتيجية عالمية متعددة القطاعات للاستثمار المؤثر من TPG، وشركة سنابل للاستثمارات، المملوكة بالكامل لصندوق الاستثمارات العامة، بمشاركة كل من QED، ورائد فينشرز، وإمباكت 46، وشركاء المشاريع في الشرق الأوسط (MEVP)، وإيزومتري كابيتال، وأرزان فينشرز، وبي إن في تي كابيتال، وكالتير للاستثمارات، وإنديفور كاتاليست، ونور نوف فينشرز، وخوارزمي فينشرز، وومضة كابيتال. وستُستخدم هذه الأموال لتعزيز مكانة هلا في السوق السعودية، وتقديم المزيد من الخدمات المالية المتكاملة ومنتجات الإقراض المصممة لدعم نمو المنشآت الصغيرة والمتوسطة وأصحاب الأعمال الحرة، بالإضافة إلى توسيع حضور هلا إقليميًا.
نمو مذهل
ويأتي هذا الاستثمار في أعقاب النمو السنوي المذهل الذي حققته شركة هلا، والذي يؤكد قوة وقابلية نموذجها التشغيلي للتوسع، والذي يهدف إلى النمو المستدام بالإضافة إلى لعب دور رئيسي في سوقها المحلية في دعم هدف رؤية السعودية 2030 لتعزيز مساهمة الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل كبير في الناتج المحلي الإجمالي.
تقدم هلا باقة شاملة من الخدمات المالية المتكاملة، بدءًا من حسابات الشركات، وإصدار البطاقات، وخدمات الدفع والتحويل، وحلول نقاط البيع، وصولًا إلى التمويل وبطاقات الشركات. تخدم الشركة حاليًا أكثر من 142,000 شركة، وتُجري معاملات سنوية تتجاوز قيمتها 8 مليارات دولار أمريكي.
قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة في المملكة
يُمثل قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربية السعودية فرصة سوقية واعدة لشركة “هلا”، نظرًا لدوره الحيوي في الاقتصاد. مع وجود ما يقارب 614,000 إلى 1.8 مليون شركة صغيرة ومتوسطة، تُمثل ما بين 90% و99% من شركات القطاع الخاص، فإن إمكانات نمو حلول الدفع الرقمي هائلة. تُساهم هذه الشركات الصغيرة والمتوسطة بما يُقدر بنسبة 20% إلى 35% من الناتج المحلي الإجمالي للمملكة، أي ما يُقارب 310-375 مليار دولار أمريكي سنويًا، وتُوظف حوالي 4.7 مليون شخص في قطاعات رئيسية مثل تجارة التجزئة والتصنيع والبناء. وقد شهد هذا القطاع زيادة بنسبة 45% في مساهمة الناتج المحلي الإجمالي بين عامي 2016 و2021، مدفوعًا بالمبادرات الحكومية وجهود التحول الرقمي وزيادة الدعم التمويلي، مما يُهيئ بيئة خصبة لخدمات الدفع المبتكرة.
نقطة تحول
صرح عصام النهدي، المؤسس المشارك ورئيس مجلس إدارة شركة هلا: “يُمثل هذا الاستثمار المهم نقطة تحول في مسيرة هلا، ويعكس سعينا الدؤوب نحو الابتكار والتميز في خدمة الشركات الصغيرة. ويشرفنا أن يُدرك مستثمرونا الجدد إمكانات رؤيتنا والأثر الذي نطمح إلى تحقيقه في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة. لقد بدأت رحلتنا للتو، وهذا الدعم يُغذي سعينا نحو إحداث تغيير هادف.”
وأضاف ماهر لوبيه، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لمجموعة هلا: “نتشرف بالثقة والدعم المستمرين من مستثمرينا الحاليين – قادة أعمال وصناديق استثمارية محلية وإقليمية مرموقة – الذين ساهمت مساهماتهم بشكل كبير في مسيرة هلا حتى الآن. وفي الوقت نفسه، نفخر بالترحيب بجميع شركائنا الجدد، بما في ذلك صندوق رايز التابع لشركة تي بي جي وسنابل، الذين قدموا، بانضمامهم إلى مسيرتنا، شهادةً قويةً على نجاح العمل الذي بناه الفريق. وبينما نتطلع إلى المرحلة التالية من نمونا، نؤمن بأن مجموعتنا المتنوعة من المستثمرين البارزين تتمتع بخبرة عالمية قيّمة ومنظورٍ ثاقب، مما سيعزز طموحاتنا لتحقيق أهدافنا على نطاق أوسع وتأثير أكبر.”
تمكين الشركات
علّق ييمي لالود، الشريك في TPG ورئيس قسم أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا في صناديق رايز، قائلاً: “تتمتع هلا بمكانة فريدة تُمكّنها من تمكين الشركات الصغيرة ومتناهية الصغر، التي تُعدّ ركيزة أساسية في اقتصاد المنطقة، من خلال تزويد أصحاب الأعمال وعملائهم بمجموعة واسعة ومتنامية من حلول الدفع. ونحن متحمسون لدعم فريق هلا في بناء شركة رائدة في هذا القطاع الذي يفتقر إلى الخدمات. ويؤكد استثمارنا إيماننا بإمكانيات النمو في هذا السوق، والطلب المتزايد على حلول مصرفية رقمية فعّالة، والدور المحوري الذي يلعبه رواد الأعمال في تشكيل اقتصاد الجيل القادم، ليس فقط من خلال الابتكار، بل أيضًا من خلال خلق فرص العمل، وتوسيع نطاق الوصول، وتحقيق أثر اجتماعي فعّال.”
وأضاف متحدث باسم شركة سنابل للاستثمار: “نحن متحمسون لقيادة هذه الجولة التمويلية المهمة من الفئة “ب” لشركة هلا. يؤكد هذا الاستثمار إيماننا بقدرة هلا على إعادة صياغة مستقبل الخدمات المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة، ويتماشى مع رسالة سنابل في دعم الشركات الطموحة برأس مال راسخ وتوجيه استراتيجي. نتطلع إلى الشراكة مع هلا والمستثمرين الآخرين لدعم نجاحهم وتوسعهم المستمر.”
