أغلقت Gainz، شركة التكنولوجيا المالية الناشئة في الإمارات، جولة تمويل أولية بقيمة سبعة أرقام بالدولار الأمريكي، بهيكل يجمع بين الأسهم والديون. قاد هذه الجولة كل من Antler MENAP وLithium Holdings وEleventh Invest Inc، إلى جانب مشاركة مجموعة متنوعة من المستثمرين الأثرياء في المنطقة.
حلول التمويل البديلة
يشكل هذا الإنجاز بداية رحلة طموحة وخطوة جريئة نحو إعادة تشكيل حلول التمويل البديلة المتوافقة مع الشريعة للشركات الصغيرة والمتوسطة في الخليج. ويعكس الاستثمار قناعة قوية بقدرات فريق التأسيس، الذي يمتلك خبرة سابقة في بناء وتوسيع وبيع شركات ناجحة، إضافة إلى الفجوة التمويلية الكبيرة التي تتجاوز 200 مليار دولار أمريكي في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة.
كفاءة عالية
قال رومان أسونسو، شريك في Antler MENAP:”عندما انضم فريق Gainz إلى برنامجنا في الرياض في أكتوبر 2024، وأظهروا كفاءة عالية في اجتياز عمليات التقييم والتصفية الدقيقة، كان واضحًا منذ البداية أنهم فريق مميز منسجم، متمحور حول رسالته، ومصمم على حل تحدٍّ أساسي تواجهه الشركات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة. تابعنا تطورهم ورؤيتهم، ورأينا ليس فقط الإمكانيات القوية، بل أيضًا القدرة على إحداث تأثير حقيقي في المنطقة. نحن في Antler فخورون بأن نكون من أوائل الداعمين لهم ونؤمن بقدرتهم على بناء شيء تحويلي.”
تمويل الشركات
تأسست Gainz في ديسمبر 2024 على يد شهاب مختار وشريف عبد العاطي، وهما رائدان مصريان في مجال الأعمال، لديهما سجل حافل في تأسيس وتوسيع وبيع شركات في قطاعات متعددة خلال العشرين عامًا الماضية. وتسعى Gainz إلى إعادة تقديم تمويل رأس المال العامل للشركات الصغيرة والمتوسطة، عبر تمكين الأفراد من الوصول إلى منتجات استثمارية ذات عوائد مرتفعة، وبحد أدنى منخفض للدخول، من خلال التمويل الجماعي.
وقال المؤسسون: “أثناء اختبار النسخة التجريبية الأولى (MVP)، تم إغلاق 7 صفقات في الربع الثاني من عام 2025، بقيمة قروض تقارب 400 ألف دولار. نشهد حاليًا طلبًا متزايدًا من الشركات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء الشرق الأوسط، وهذا لا يؤكد فقط دقة دراستنا للسوق، بل يعزز أيضًا حماسنا للتوسع وخدمة الفجوة الضخمة في المنطقة.”
الذكاء الاصطناعي
وGainz Financial Technologies هي منصة تكنولوجيا مالية تركز على ديمقراطية تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في الخليج من خلال أدوات تقييم مدعومة بالذكاء الاصطناعي، وهياكل متوافقة مع الشريعة، وإتاحة فرص استثمارية للمستثمرين الأفراد. وتركز المنصة على الشمول المالي، والامتثال التنظيمي، وتوفير الوصول المبسط من خلال التكنولوجيا، وتطمح إلى أن تصبح المنصة الرائدة في مجال التمويل البديل في المنطقة.
مسارات النمو
يمكن للمستخدمين الآن البدء في مشاركة مسارات النمو وهوامش الأرباح مع شركات صغيرة ومتوسطة تم التحقق منها، من خلال تسجيل الدخول على Gainz والانطلاق في رحلتهم الاستثمارية.
قال شهاب مختار، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي:”تسهيل الاستثمار وإعادة تشكيله مع تركيز خاص على الأفراد والمهنيين المشغولين كانت دائمًا فرصة غير مستغلة بالشكل الكافي. لقد رأينا الإمكانات، ووعينا بحجمها، وفهمنا كيف يمكن تحويل هذه الفرصة إلى ركيزة للشمول المالي والحرية المالية. وهنا كانت بداية بناء Gainz.”
الشركات الصغيرة والمتوسطة
وأضاف شريف عبد العاطي، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي للعمليات:”رغم أن الشركات الصغيرة والمتوسطة تُعد المحرك الرئيسي للنمو الاقتصادي في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، إلا أنها لا تزال تواجه تحديات كبيرة في الوصول إلى التمويل اللازم للتوسع. غالبًا ما تظل عمليات الإقراض التقليدية بطيئة وغير فعالة، وتتطلب ما بين شهرين إلى أربعة أشهر للموافقة على القروض، ما يؤخر الحصول على رأس المال ويحد من فرص النمو. تعمل Gainz على تغيير هذا الواقع، من خلال تمكين الشركات من إطلاق حملات تمويل رأس المال العامل خلال دقائق فقط. عبر منصتنا الرقمية السلسة، يمكن للشركات تأمين التمويل في غضون أيام، دون التعقيدات المعروفة في نماذج التمويل التقليدية. هذا الابتكار يتيح للشركات التركيز على ما يهم: النمو والتوسع.”
