أصبح تطبيق «إنستاباي» بمثابة بنكًا متنقلاً في جيوب الملايين من عملاء البنوك، والذي يعد التطبيق الأسهل في عمليات التحويل اللحظي، حيث يعد تطبيق إنستاباي الذي أطلقه البنك المركزي المصري في مارس 2022، أحد أفضل تطبيقات تحويل الأموال لحظيًا بشكل إلكتروني، والذي يعمل البنك المركزي على تحديثه وتطويره بشكل دائم ليضم العديد من الخدمات المتميزة.
ورفع «المركزي» الحدود القصوى لجميع المعاملات على التطبيق في إطار تنفيذ استراتيجية المجلس القومي للمدفوعات برئاسة الرئيس عبد الفتاح السيسي لدعم التحول للاقتصاد الرقمي، واستمرارًا لجهود دعم وتحفيز اسـتخدام وسـائل وقنـوات الدفـع الإلكترونية.
ويعد تطبيق إنستاباي أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية، وقد قامت شركة بنوك مصر، الذراع التكنولوجية للبنك المركزي، بتطوير منظومة المدفوعات اللحظية وتطبيق إنستاباي وفقا لتوجيهات البنك المركزي المصري مع الاستعانة بكبرى الشركات الاستشارية العالمية المتخصصة في تأمين شبكات وتطبيقات الدفع الإلكتروني.
وتعتمد المنظومة الجديدة على أحدث نظم تأمين البيانات والمعاملات على مستوى العالم والتي تضمن التشفير الكامل لكافة البيانات السرية وعدم تخزينها من قبل التطبيق، بما يكفل أقصى درجات الحماية لحقوق عملاء القطاع المصرفي.
وبالإضافة إلى تحويل الاموال، يتيح تطبيق “انتساباي” عن إضافة خدمات، دفع فواتير الغاز والكهرباء والمياه ولاتصالات والإنترنت، إلى جانب شحن الاتصالات والإنترنت، وإتاحة سداد أقساط شركات التمويل الاستهلاكي من خلال التطبيق.
ولأن فروع البنوك تغلق أبوابها لمدة 3 أيام بمناسبة عيد الفطر المبارك، والتي ستبدأ من غد الأحد 30 مارس 2025، وتستمر حتى يوم الثلاثاء 1 أبريل 2025، ترصد «Followict» أبرز 10 معلومات عن تطبيق إنستاباي وكيفية استخدامه خلال إجازة العيد في عمليات التحويل اللحظي.
طريقة تحويل الأموال
يمكنك تحويل الأموال بين حساباتك البنكية أو لأي حساب آخر عن طريق كتابة رقم الحساب التي سيتم التحويل له واختيار البنك من قائمة البنوك المعروضة أمامك وكتابة اسم الشخص.
كما أنه يمكن التحويل أسرع عن طريق رقم الهاتف المحمول المربوط بالحساب، كما أنه يمكنك اختيار التحويل للمحافظ الإلكترونية التابعة للبنوك أو شركات المحمول التي تعمل في السوق المصرية.
ثم تقوم بكتابة المبلغ الذي ترغب في تحويله والضغط على كلمة تأكيد ثم كتابة الرقم السري الخاص بإنستاباي، ويمكنك مشاركة صورة التحويل مع الشخص الذي تم التحويل له بسهولة بعد إتمام عملية التحويل.
فما هو تطبيق إنستا باي؟
هو تطبيق يتيح لك الوصول المباشر إلى جميع حساباتك البنكية وتحويل الأموال لحظياً طوال أيام الأسبوع على مدار 24 ساعة من خلال الهاتف المحمول.
مميزات تطبيق إنستاباي
يتيح لك التطبيق ربط جميع حساباتك البنكية في تطبيق واحد، التحويلات لحظية طوال أيام الأسبوع على مدار 24 ساعة، التحويل من الحسابات البنكية وبطاقات ميزة مسبقة الدفع، التحويل لأي حساب بنكي أو محفظة إلكترونية أو بطاقة ميزة الإلكترونية، ويجب ملاحظة أن جميع التحويلات تتم تحت إشراف البنك الذي تتعامل معه لضمان سرية بياناتك على انستاباي.
حدود المعاملات عبر تطبيق انستا باي
حدود المعاملات المالية هي كالتالي:
70 ألف جنيه حد أقصى للمعاملة المالية
120 ألف جنيه حد الخصم اليومي من البنك الواحد
400 ألف جنيه حد الخصم الشهري من البنك الواحد
من يمكنه التسجيل في تطبيق إنستاباي؟
العملاء ذوي الحسابات البنكية بالبنوك، علماً بأن رقم الهاتف المحمول المستخدم في التسجيل يجب أن يكون مسجل لدى البنك.
المتطلبات الأخرى لتسجيل حساباتي المصرفية
يتطلب استكمال عملية تسجيل الحساب البنكي إدخال رقم بطاقة الخصم المباشر ورقمها السري للتصديق على عملية إضافة الحساب البنكي، اما في حالة ربط بطاقة ميزة مسبقة الدفع فيجب إدخال رقم بطاقة ميزة مسبقة الدفع بالإضافة إلي رقمها السري.
طبيعة البيانات التي يتم الحصول عليها من مستخدم التطبيق
آلية عمل التطبيق تعتمد مبادئ النزاهة وتحديد الغرض من الحصول على البيانات. ومن ثم، فإن التطبيق يحصل على البيانات لغرضين محددين:
إنشاء حساب للعميل أثناء عملية التسجيل مثل الاسم، تاريخ الميلاد، النوع، البريد الإلكتروني ورقم المحمول.
تنفيذ المعاملة وتشمل قيمة التحويل واسم المستفيد.
بأي حال من الأحوال لا يمكن لإنستاباي الحصول او الوصول لأي بيانات سرية خاصة بالعميل.
كيف يتم التسجيل في تطبيق إنستا باي
قم بتحميل التطبيق من متجر التطبيقات الخاص بالهاتف المحمول
خلال عملية التسجيل، يجب التأكد أن رقم الهاتف المحمول هو المسجل لدى البنك.
سيُطلب منك بعد ذلك إنشاء الحساب الخاص بك و تعيين رقم سري IPN PIN لتأمين الحساب
كيفية استقبال الأموال من خلال تطبيق إنستا باي
يمكنك ذلك من خلال مشاركة عنوان الدفع اللحظي الخاص بك أو رقم الهاتف المحمول أو إرسال طلب دفع.
كيف تستقبل أموالك على رقم الهاتف المحمول؟
رقم هاتفك المحمول مربوط بحسابك الذي أضفته إلى إنستاباي واذا كان لديك أكثر من حساب في تلك الحالة ستوجب عليك من خلال إدارة الحساب تحديد حسابك الرئيسي الذي ستستقبل عليه الأموال عندما يقوم شخص ما بإرسال الأموال إلى رقم هاتفك المحمول مربوط بحسابك الذي أضفته إلى انستاباي واذا كان لديك أكثر من حساب في تلك الحالة ستوجب عليك من خلال إدارة الحساب تحديد حسابك الرئيسي الذي ستستقبل عليه الأموال عندما يقوم شخص ما بإرسال الأموال إلى رقم هاتفك المحمول.
من الذي يمكنني إرسال الأموال إليه؟
يمكنك التحويل من الحسابات البنكية لحسابات بنكية أخرى أو عنوان الدفع اللحظي أو رقم الهاتف المحمول أو محافظ إلكترونية أو أي بطاقة ميزة.
يشار إلى أن البنك المركزي أتاح خاصية السحب من خلال ماكينات الصراف الآلى عبر التطبيق، ولكن لم يتم تفعيل الخدمة من قبل البنوك حتى الآن، ومن المتوقع أن يتم تفعيلها قريبا.
الجدير بالذكر أن شبكة المدفوعات اللحظية، أعلنت مؤخرا عن إطلاق تحديث جديد للرسوم والتعريفات الخاصة بخدماتها، بما في ذلك الخدمات المقدمة عبر تطبيقها “إنستاباي”، وذلك اعتبارًا من 1 أبريل 2025.
وحددت الشبكة الرسوم الجديدة للتحويل عبر تطبيق “إنستاباي” لتكون 0.1% من قيمة المعاملة، بحد أدنى 50 قرشًا وحد أقصى 20 جنيهًا مصريًا للمعاملة الواحدة. كما سيتيح التطبيق 10 عمليات استعلام عن الرصيد أو كشف الحساب المختصر مجانًا شهريًا لكل عميل، على أن يتم تطبيق رسوم قدرها 50 قرشًا على كل عملية استعلام إضافية.
وبلغ عدد مستخدمي تطبيق “إنستاباي”، 12 مليون مستخدم بنهاية عام 2024، وتستهدف الشبكة من خلال هذا التحديث دعم تطوير البنية التحتية الرقمية والعمل على إطلاق خدمات وميزات جديدة تلبي احتياجات المستخدمين.
